Банк России разработал Проект «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проект вносит отдельные изменения в Положения Банка России № 499-П и № 444-П для приведения их в соответствие с действующим законодательством в сфере ПОД/ФТ. Изменения затрагивают деятельность кредитных и некредитных финансовых организаций.

1. Фиксации адреса местонахождения

Поднадзорные субъекты обязаны фиксировать адрес местонахождения единоличного исполнительного органа клиента – юридического лица, если он отличается от адреса, указанного в ЕГРЮЛ.

2. Порядок идентификации при использовании сервиса «Cash-in в СБП»

Для кредитных организаций определены особенности проведения идентификации клиентов – физических лиц при приеме от них наличных денежных средств с использованием банкоматов в целях осуществления перевода с использованием СБП на банковские счета указанных клиентов, открытые в других кредитных организациях.

3. Закреплено требование об обязательном установлении ИНН клиента только для случаев, прямо определенных законодательством.

В настоящее время Проект проходит независимую антикоррупционную экспертизу.