Федеральная пробирная палата разъяснила, как происходит идентификация клиента, какова последовательность действий и ответственность за невыполнение требований. Указанная информация собрана в Памятке по идентификации клиентов

06.12.2022 г. на сайте Федеральной пробирной палаты опубликована Памятка по соблюдению обязательных требований законодательства Российской Федерации по ПОД/ФТ/ФРОМУ при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Указанная Памятка создана с целью улучшения организации работы в сфере ПОД/ФТ.

В Памятке подробно разъясняются следующие вопросы:

• Что включено в Программу идентификации?
• Как осуществлять идентификацию клиентов?
• Кто такой бенефициарный владелец и каковы способы его выявления?
• Когда направлять ежеквартальные отчеты в Росфинмониторинг?
• Что делать в случае определения принадлежности клиента к числу иностранных публичных должностных лиц?
• Как организовать программу оценки степени (уровня) риска?
• Как часто обновлять сведения о клиенте?
• Какова ответственность за нарушение законодательства?

Также ФПП обозначила наиболее часто встречающиеся нарушения в сфере ПОД/ФТ и рекомендации по соблюдению требований при проведении идентификации.

В Памятке перечислены сайты федеральных органов и коммерческих баз данных, в которых можно проверить представленную клиентом информацию.

Скачать Памятку можно, перейдя по ссылке https://probpalata.gov.ru/pamyatka-po-identifikacii-klientov/