Заказать звонок
Для всех субъектов № 115-ФЗ
Вступает в силу закон, который призван исключить необоснованное использование субъектами № 115-ФЗ права на отказ в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций:
Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. № 536 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – № 536-ФЗ) предусматривается, что:
- Единственным основанием, по которому организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, будут вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции – если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Ранее основанием для отказа также являлось непредставление документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ;
- решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции принимается только руководителем организации или специально уполномоченными им лицами;
- в случае принятия такого решения организация обязана в течение пяти рабочих дней со дня его принятия представить клиенту в соответствующем порядке информацию о дате и причинах принятия такого решения;
- информация, полученная от Банка России в соответствии с Положением Банка России от 30 марта 2018 г. № 639-П, не может использоваться субъектами № 115-ФЗ в качестве единственного основания при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.
Данные положения № 536-ФЗ вступают в силу с 30 января 2021 года.
С 1 сентября 2021 года вступят в силу иные положения 536-ФЗ, согласно которым организации и индивидуальные предприниматели будут обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае, если невозможности провести идентификацию клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца либо неустановления информации в определенных Федеральным законом № 115-ФЗ случаях.
Обращаем внимание! После вступления в силу вышеуказанных изменений необходимо:
- Всем субъектам № 115-ФЗ провести внутреннее обучение сотрудников;
- Факт прохождения сотрудниками обучения зафиксировать во внутренних документах организации;
- При необходимости в установленные сроки внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Предлагаем подключить Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, которое позволит своевременно получать:
- исчерпывающую информацию по всем изменениям;
- обновленные документы;
- проходить обучение или обучать сотрудников, повышать их квалификацию.
Задать все интересующие вас вопросы о сроках прохождения обучения сотрудниками, о внесениия изменений в ПВК, о последних изменениях законодательства и по иным темам, заключить Договор абонентского обслуживания, получить доступ к обучающим мероприятиям, заказать проверку документов и деятельности компании, возможно, обратившись в Коммерческую службу «Акцепт Групп» или к своему Персональному менеджеру.
