Лучший способ не платить штраф – это применение превентивных мер в работе компании.

Очень часто компании обращаются к нам тогда, когда им уже выставлено требование заплатить штраф. Размеры штрафов от 500 000 рублей на компанию и от 30 000 рублей на должностное лицо. Согласитесь цифры заставляют задуматься:

Что сделать, точнее не совершать, чтобы не попасть в список нарушителей законодательства в сфере микрофинансирования?

Внимательно ознакомьтесь с нижеперечисленными ошибками, чтобы «не наступить на эти же грабли»:

  1. Не исполнены требования Предписания.
  2. Нарушен срок исполнения Предписания.
  3. Предписание исполнено не корректно, либо только в определенной части.
  4. Не размещены Правила предоставления микрозаймов в сети Интернет.
  5. Есть не заполненные строки в Отчете (даже если нет информации по какой-либо строке, всегда ставится «0» либо «-»).
  6. Не заполнен третий раздел Отчета «Дополнительные показатели деятельности» (учитывая, что у МФО есть привлеченные средства от физ/лиц/учредителей/юр/лиц).
  7. Не корректно рассчитаны коэффициенты/основные показатели деятельности МФО.
  8. Не соответствуют установленным законодательством коэффициенты достаточности собственных средств и ликвидности МФО.
  9. Не предоставлен Отчет за отчетный период, учитывая что МФО включена в Реестр МФО в данном отчетным периода, но при этом еще не ведет непосредственной деятельности в сфере микрофинансирования.
  10. Правила внутреннего контроля не актуальны. Законодательство в сфере Под/фт претерпевает изменения/дополнения с постоянной периодичностью.
  11. В МФО нет полного перечня Приказов по внесению изменений в Правила внутреннего контроля.
  12. Не назначено специальное должностное лицо (в целях исполнения требований законодательства в сфере Под/фт). Здесь же частая ошибка, что данное лицо не прошло в срок целевой инструктаж.
    И ряд прочих и прочих упущений в текущей деятельности МФО.

Многим компаниям кажется, что все эти требования достаточно сложно отследить и исполнить. При этом, что достаточно один раз настроить  механизм документооборота в компании и далее остается только текущая планомерная работа ваших специалистов.

У вас есть вопросы? Обратитесь к нашим специалистам: 

  • и эта будет ваша превентивная мера, которую не стали в свое время применять компании, имеющие на руках претензии со стороны контролирующих органов.