Банком России разработаны и размещены на официальном сайте Методические рекомендации для предпринимателей 3.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету»

В документе содержатся разъяснения по реализации кредитными организациями права на отказ в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада) по основаниям, установленным Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ.

По мнению разработчика, Методические рекомендации помогут сделать бизнес прозрачнее, повысить эффективность взаимодействия с банками, узнать о причинах возможного ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

В документе определены причины ограничения проведения операций или исполнения платежного поручения. Помимо оснований отказа в проведении операций, связанных с ПОД/ФТ отдельным блоком выделены основания отказа, связанные с нарушением законодательства о налогах и сборах.

Также регулятор акцентировал внимание на порядке реабилитации с помощью Межведомственной комиссии, конкретизировал перечни сайтов для проверки контрагентов, что важно в целях проведения идентификации клиентов и проверки сведений на достоверность. В рекомендациях сформулирован перечень наиболее часто задаваемых вопросов в сфере проведения операций и открытия счетов в кредитных организациях.