Для всех субъектов № 115-ФЗ

На рассмотрение в Государственную Думу внесен законопроект № 1116371-7 о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации  (далее – Законопроект):

Законопроект предусматривает внесение изменений в  Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – № 115-ФЗ).

Законопроект предусматривает внесение в № 115-ФЗ следующих изменений:

• Предлагается законодательно закрепить понятие «подозрительные операции».
• Всем субъектам № 115-ФЗ предлагается осуществлять оценку уровня риска проведения клиентами - юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, подозрительных операций.
• Для всех субъектов № 115-ФЗ вводится обязанность по оценке и снижению рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
• Всем субъектам № 115-ФЗ предлагается принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
• Обязанности по присвоению клиентам степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и снижению этого уровня предполагается распространить в том числе на субъекты ст. 7.1 № 115-ФЗ (адвокаты, нотариусы, аудиторы, организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги).
• Кредитным организациям предлагается относить каждого клиента к одной из трех групп риска: низкий, средний и высокий уровень риска.

Предусматривается создание централизованного информационного сервиса «Платформа знай своего клиента», через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.

В случае принятия законопроекта организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лицам, являющимся субъектами ст. 7.1.  № 115-ФЗ необходимо будет провести внутреннее обучение сотрудников в установленные законодательством сроки, а также при необходимости внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.