Банк России опубликовал обновленную версию рекомендаций для индивидуальных предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями операций по банковским счетам. Документ содержит пошаговые инструкции по решению проблем, связанных с законодательством о ПОД/ФТ, кибербезопасности и налоговом регулировании

Обновленные рекомендации включают последние законодательные изменения:

• В раздел по антиотмывочному законодательству добавлен порядок обжалования высокого уровня риска, присвоенного исключительно платформой Банка России «Знай своего клиента»
• Приведены возможные действия бизнеса при ограничениях, связанных с законодательством о кибербезопасности, налоговым и таможенным регулированием
• Включены шаблоны заявлений в Межведомственную комиссию Банка России для рассмотрения обращений в рамках антиотмывочного законодательства

В документе подчеркивается, что ограничения обычно вводятся при наличии у банка оснований подозревать нарушения в следующих сферах:

• Противодействия отмыванию доходов
• Кибербезопасности
• Таможенного регулирования
• Налогового законодательства

Для выявления конкретных причин ограничений предпринимателям рекомендуется в первую очередь обратиться в свой банк.

Рекомендации разработаны при участии Росфинмониторинга, Федеральной таможенной службы, бизнес-объединений и банковского сообщества, что обеспечивает комплексный подход к решению проблем предпринимателей.

Документ доступен на официальном сайте Банка России и содержит практические инструкции по действиям в различных ситуациях, связанных с ограничением банковских операций.