По итогам 2025 года объем подозрительных операций в финансовой системе России снизился на 19% по сравнению с 2024 годом — с 90 до 72,6 млрд рублей. Особенно заметно уменьшились масштабы незаконного обналичивания средств и операций с признаками вывода денег за рубеж.

Обналичивание средств: на четверть — до 48,3 млрд рублей — сократился объем подозрительных операций по обналичиванию во всех секторах экономики. В банковском секторе показатель снизился на 28%. Ключевую роль сыграло пресечение двух популярных схем:

• почти вдвое упали объемы незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей;
• на 24% снизились веерные переводы на счета граждан от организаций, не ведущих реальной хозяйственной деятельности.

Вывод средств за рубеж: объем операций с признаками вывода денег за границу уменьшился на 5% — до 24,3 млрд рублей.

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК): сохранению тренда способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы ЗСК. Доля клиентов, которые были реабилитированы Межведомственной комиссией, составила всего 0,3% от общего числа компаний с высоким уровнем риска. При этом 97,1% компаний и ИП относятся к группе с низким уровнем риска.

Борьба с дропами: особое внимание уделялось противодействию подставным физическим лицам (дропам), через которых нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и др.) проводит расчеты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют искусственный интеллект.

Снижение ключевых показателей подозрительных операций подтверждает эффективность совместной работы регулятора, банков и платформы «Знай своего клиента».