Для всех субъектов 115-ФЗ

27 сентября 2021 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов был опубликован законопроект «О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым вносятся изменения в Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».  

Законопроект подготовлен с целью повышения эффективности контроля рисков на финансовом рынке, обеспечения финансовой стабильности и защиты прав клиентов финансовых организаций и предусматривает введение требований к деятельности объединений с участием НФО.

Законопроект вводит понятие финансовой группы и финансового холдинга, а также условия, при которых объединения юридических лиц признаются финансовыми группами или финансовыми холдингами.

Участникам финансовой группы или финансового холдинга предоставляются полномочия по обмену документами и сведениями в целях выполнения требований по идентификации клиентов, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.  

Законопроект также предусматривает наделение Банка России рядом полномочий в отношении финансовых групп и холдингов, в частности, правом требовать признания объединения финансовой группой или холдингом, правом ограничивать проведение кредитными организациями и НФО отдельных операций с иными участниками финансовой группы (холдинга) и иными полномочиями.

В случае принятия проекта вам будет необходимо:

1. Внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
2. Провести внутреннее обучение в сроки, установленные вашими Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
3. Факты прохождения обучения зафиксировать во внутренних документах.