Федеральный закон № 422-ФЗ регулирует применение специальных экономических мер субъектами «антиотмывочного» законодательства, а также устанавливает ответственность за неисполнение таких мер

1 февраля 2024 года вступил в силу Федеральный закон № 422-ФЗ, устанавливающий порядок применения субъектами Федерального закона № 115-ФЗ специальных экономических мер и ответственность за неисполнение требований Федерального закона № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».

К организациям, обязанным исполнять Федеральный закон № 422-ФЗ, относятся страховые организации, КПК, СКПК, ювелирные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, МФО, лизинговые компании, ломбарды, операторы инвестиционных платформ, операторы связи. Полный перечень субъектов определен в Федеральном законе № 281-ФЗ.

С указанной даты субъекты «антиотмывочного» законодательства обязаны применять специальные экономические меры в отношении блокируемых лиц.

Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ могут применять следующие меры:

• Запрет (ограничение) совершения финансовых операций блокируемыми лицами
• Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам
• Запрет на совершение финансовых операций, совершаемых в интересах или в пользу блокируемых лиц

Организации, поднадзорные Банку России, обязаны представлять в Банк России информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, а остальные организации обязаны представлять эту информацию в федеральные органы исполнительной власти, определенные Правительством РФ. Перечень федеральных органов исполнительной власти, которые осуществляют контроль за организациями за реализацией мер, установлен в Постановлении Правительства РФ № 41, вступившем в силу 1 февраля 2024 года.

Ответственность для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ установлена в профильных законах, а также в законе о специальных экономических мерах. За неоднократное в течение 1-го года неисполнение таких мер грозит:

• Штраф в размере до 5 000 000 рублей
• Ограничение деятельности на срок до 6-ти месяцев
• Исключение из реестров Центрального банка РФ
• Отзыв или приостановление действия лицензии, в случае лицензирования деятельности
• Запрет на проведение операций