Для НФО

При возникновении подозрений на отмывание доходов банки запрещают проводить операции без личного присутствия клиента или его представителя. Такая мера применяется ими в случае, когда операция соответствует критериям и признакам необычных сделок, до выяснения дополнительных обстоятельств.

Этот способ не предусмотрен Федеральным законом № 115-ФЗ, однако не противоречит ему и может применяться в целях ПОД/ФТ. Такой вывод сделал Верховный Суд Российской Федерации в решении от 23 августа 2021 г. № АКПИ21-487. Согласно позиции суда кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещённые законодательством меры, в том числе предусмотренные Правилами внутреннего контроля, даже если они прямо не предусмотрены законом.

Отказ в дистанционном обслуживании – мера, направленная на достижение целей законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, и не противоречит п. 3 ст. 845 и ст. 858 ГК РФ, которые определяют основания для ограничения распоряжения средствами на счете.

По мнению суда, в случае отказа в дистанционном обслуживании клиент не лишается права свободно распоряжаться денежными средствами на своем расчётном счёте, поскольку у него остается право использовать платёжные документы на бумажном носителе.

Приглашаем вас принять участие в Едином консультационном дне по ПОД/ФТ.

  • задать свои вопросы по деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и получить ответы эксперта;
  • получить пояснения по наиболее сложным ситуациям, с которыми вы можете столкнуться;
  • получить комментарии по событиям на рынке ПОД/ФТ;
  • получить обратную связь по практике запросов и проверок контролирующих органов,  а также нашему взаимодействию с организациями, осуществляющими свою деятельность по всей территории РФ.

Дата проведения следующего Единого Консультационного дня по ПОД/ФТ
–    19 октября 2021 г.  

Подать заявку