2024 год начался с изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

1 января 2024 года вступил в силу Федеральный закон от 19 октября 2023 г. № 503-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым внесены изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части требований к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Закон установил, что требования к идентификации клиентов некредитных финансовых организаций определяются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом, для всех остальных организаций/ИП – Росфинмониторингом.

Следующее изменение в Федеральный закон № 115-ФЗ внес Федеральный закон от 10 июля 2023 г. № 299-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым предусмотрено создание программы формирования долгосрочных сбережений. Изменение в Федеральном законе № 115-ФЗ касается негосударственных пенсионных фондов в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений.