Был опубликован Федеральный закон № 105, вносящий поправки в отдельные законодательные акты, включая Федеральный закон № 115-ФЗ

Какие грядут изменения:

• Скорректировано понятие обязательного контроля
• Добавляется новая мера, направленная на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а именно: организация и осуществление процедуры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения на платформе цифрового рубля
• Добавятся основания по запрету на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
• В соответствии с новыми требованиями субъекты обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю с цифровым рублем

Закон вступает в силу с 1 июля 2025 года, за исключением положений, для которых предусмотрен иной срок.

Подробнее с текстом закона можно ознакомиться по ссылке: http://publication.pravo.gov.ru/document/0001202505230003?index=1

В соответствии с данными изменениями организации и индивидуальные предприниматели обязаны пересмотреть свои Правила внутреннего контроля (ПВК).

Сроки обновления ПВК различаются в зависимости от категории субъекта:

• Некредитные финансовые организации (НФО) должны разработать и утвердить новую редакцию ПВК до 1 октября 2025 года
• Иные субъекты, включая организации, подпадающие под ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, обязаны обновить ПВК до 1 августа 2025 года