Для всех субъектов 115-ФЗ

18 марта 2019 года вступило в силу сразу два Федеральных закона, вносящих изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ).

1. Федеральный закон от 18 марта 2019 г. №32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов» (далее -  Федеральный закон № 32-ФЗ).

Федеральный закон № 32-ФЗ закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг), являющихся субъектами исполнения 115-ФЗ.

В указанных целях головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие, в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля.

2. Федеральный закон от 18 марта 2019 г. №33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон № 33-ФЗ).

Изменениями устанавливаются дополнительные требования к адвокатам, нотариусам, и лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Так помимо обязанности проводить идентификацию клиентов, осуществлять организацию внутреннего контроля, фиксировать и хранить информацию, указанные лица должны будут применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принимать меры, необходимые для приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц, под которыми понимаются лица, указанные в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.

Дополнительно отмечается, что применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.

Внимание!

В связи с вышеизложенным, ВАМ НЕОБХОДИМО:

• провести обучение сотрудников на основании внесенных изменений;
• внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (НФО - до 18 июня 2019 года; иные субъекты 115-ФЗ - до 18 апреля 2019 года);
• после утверждения Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции также необходимо провести обучение для сотрудников, должности которых включены в перечень по обучению.

Факт проведенного обучения должен быть зафиксирован во внутренних документах.