Для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ

Проект Федерального закона, вносящий очередные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части регулирования вопроса отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

25 апреля 2020 года в Государственную Думу РФ внесен законопроект «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект). В соответствии с пояснительной запиской данный Законопроект направлен на исключение необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

Законопроектом предполагается дополнение п. 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ еще одним основанием документального фиксирования информации: решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников этой организации возникают подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

Определено, когда клиенту может быть отказано в приеме на обслуживание: в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом № 115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами РФ и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (упрощенной идентификации), за исключением случаев, при которых идентификация (упрощенная идентификация) может не проводиться. В настоящее время Федеральным законом № 115-ФЗ не определены случаи, при которых может быть отказано клиенту в приеме на обслуживание.

Законопроектом планируется, что решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ может быть принято руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченным им лицом.

Для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ определена обязанность проинформировать клиента, которому было отказано в проведении операции в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, о времени и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

Кроме того, Законопроектом предполагается, что информация, полученная от Банка России в соответствии с п. 13.3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ (Рассылка Банка России в соответствии с Положением № 639-П от 30.03.2018) не может быть использована в качестве единственного основания при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

В случае принятия Законопроекта, субъектам Федерального закона № 115-ФЗ необходимо будет вносить изменения в Правила внутреннего контроля.