Заказать звонок
Для микрофинансовых организаций
Изменения вносит Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее Закон 271-ФЗ).
Микрокредитным компаниям наряду с микрофинансовыми компаниями предоставлено право поручать кредитным организациям проведение идентификации клиентов. Микрофинансовым компаниям такое право было предоставлено ранее.
С 1 октября 2019 года микрофинансовые организации вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
Банком России будут установлены требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.
Внимание!
В случае применения указанных положений законодательства в своей деятельности микрофинансовым организациям необходимо внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
В ООО «Акцепт Групп» вы можете заказать актуальные Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также получить юридическую консультацию, обратившись к своему персональному менеджеру.
