29 мая в Москве состоялась Практическая конференция для микрофинансового рынка
«ПОД/ФТ/ФРОМУ: МФИ поговорим о важном»

Мероприятие было посвящено вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в сфере микрофинансирования. Организатор конференции – НАУМИР.

Компания «Акцепт Групп» принимала очное участие. Журнал «МикроФинанSист» стал Информационным партнером мероприятия.

В мероприятии приняли участие Святослав Зимин, директор компании «Акцепт Групп», и Павел Танасиенко, начальник отдела ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В сессии «Идентификация» Павел Танасиенко разобрал практические аспекты способов взаимодействия с третьими лицами при проведении идентификации. После выступления участники мероприятия смогли обсудить со спикером кейсы по проведению идентификации из собственной практики работы.

Основные тезисы, рассмотренные в рамках конференции:

  • Стандарты ФАТФ продолжают выполняться. Существуют определенные сложности во взаимодействии со структурами ФАТФ при одновременном неукоснительном исполнении рекомендаций Группы.
  • Наблюдается усиление роли Отчетов национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, которые были размещены в Личных кабинетах поднадзорных организаций весной 2023 года. Знание отчетов являются эффективным способом надлежащей оценки угроз и уязвимостей соответствующего субъекта Федерального закона № 115-ФЗ. Данные отчеты являются основой для формирования Программы управления рисками Правил внутреннего контроля.
  • Тест НОР ОД/ФТ, который был выложен Росфинмониторингом в Личных кабинетах после размещения отчетов национальной оценки рисков, показал достаточно хорошие результаты знаний субъектов рынка.
  • В связи со вступлением в силу Указания Банка России от 04.04.2023 г. № 6397-У исключена возможность проверки действительности паспорта через информационные сервисы Министерства внутренних дел РФ, при этом юридически значимой будет считаться информация, полученная через СМЭВ.
  • В ходе обсуждения нарушений и недостатков, допускаемых при разработке ПВК, представители Банка России отметили важность рекомендаций. Несмотря на то, что эти документы носят рекомендательный характер, их игнорирование является поводом считать, что организация не идет на диалог с Мегарегулятором. Указанное обстоятельство может повлечь определенные негативные последствия для поднадзорного лица.
  • Особенностям исчисления времени для целей применения мер по замораживанию (блокированию) в отношении фигурантов Перечней Совета Безопасности ООН было уделено особое внимание (приказ Росфинмониторинга от 29 ноября 2022 г. № 297). Так, при расчете 20-ти часов, если организация работает в выходные и праздничные дни, необходимо руководствоваться официальным графиком работы организации, а не графиком работы специального должностного лица.
  • Приостановление деятельности, введение ограничений, отзыв или аннулирование лицензии, исключение из реестра – наиболее жесткие меры ответственности за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
  • В новой редакции КоАП РФ, которая находится в разработке, предусмотрено включение обобщенной статьи за неисполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Предусматривается, что статья будет включать 10 частей за различные виды правонарушений, в том числе при проведении идентификации, при направлении сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю и подозрительных операциях, иных нарушений в сфере ПОД/ФТ.

Конференция стала отличной площадкой, на которой представители бизнес-сообщества, Банка России, Росфинмониторинга обсудили актуальные вопросы сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ, проанализировали тенденции развития сферы, поделились практическим опытом.