Для МФО и КПК

Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) осуществляя  деятельность по предоставлению займов, обязаны оценивать кредитный риск и принимать необходимые меры по его минимизации.

Компания Акцепт Групп является федеральной консалтинговой компанией и имеет возможность анализировать практику проверок и практику рынка всех регионов Российской Федерации. В результате проведенного анализа было выявлено следующее:

• В рамках осуществления деятельности по предоставлению займов не все организации запрашивают у своих заёмщиков идентификационный номер налогоплательщика (далее – ИНН). Информация об ИНН необходима в рамках осуществления деятельности по оценке платежеспособности заемщиков, мониторингу и выявлению проблемной задолженности, а также впоследствии для формирования резервов на возможные потери по займам (РВПЗ).

Обращаем ваше внимание на то, что если в рамках мониторинга задолженности вы вправе запросить ИНН у заёмщика, то в рамках идентификации заемщика в соответствии с абз. 2, 3 пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ  от 7 августа 2001 г. организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, запрашивать ИНН у клиента обязаны.

Рекомендуем:

• Запрашивать ИНН у клиента при приеме Заявления о предоставлении займа;
• При необходимости внести в форму заявления/анкеты данные для запроса ИНН.
• Заполнять ИНН заемщика в автоматизированной базе данных.

Готовые решения для работы:

Компанией Акцепт Групп разработаны пакеты документов по предоставлению займов физическим и юридическим лицам, соответствующие требованиям законодательства и учитывающие практику проверок контролирующими органами. В данные пакеты входят, в том числе, заявления и анкеты, содержащие данные для запроса ИНН.

Заказать Пакет по предоставлению займов