Для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ

13 июля 2020 года принят Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» (далее – Федеральный закон № 208-ФЗ), который вносит изменения в положения, регламентирующие порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и идентификации.

Федеральным законом № 208-ФЗ предусмотрены разные сроки вступления в силу изменений.

Начиная с 13.07.2020, порядок определения и доведения сведений о перечне организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующее от имени или по указанию таких организации или лица, а также сведений о перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения устанавливается Правительством Российской Федерации также в отношении других юридических лиц, а также физических лиц.

Кроме того, с 13.07.2020 изменилось пороговое значение о возможности не проводить идентификацию клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в случае покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа, оно увеличено со 100 000 рублей до 200 000 рублей.

Начиная с января 2021 года:

• Вступают в силу изменения, внесенные в статью 6 Федерального закона № 115-ФЗ, в соответствии с которыми меняется перечень операций, подлежащих обязательному контролю. Кроме того, определены конкретные виды операций, которые обязаны выявлять отдельные субъекты Федерального закона № 115-ФЗ.
• В перечень информации, предоставляемой в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, включаются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица.

С 01.03.2022 в случае возникновения подозрений о том, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента связаны с ОД/ФТ, необходимо в течение 3 рабочих дней направить сведения в Росфинмониторинг независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, подлежащим обязательному контролю. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце.

С Федеральным законом № 208-ФЗ Вы можете ознакомиться здесь http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130049.

В связи с вышеизложенным рекомендуем:

1. По вступившим в силу изменениям провести обучение сотрудников на основании внесенных изменений:
   • НФО в течение 3 (трех) рабочих дней с момента вступления в силу части положений Федерального закона № 208-ФЗ, то есть до 16.07.2020 включительно;
   • иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) незамедлительно, в течение 1-2 рабочих дней с момента вступления в силу части положений Федерального закона № 208-ФЗ, то есть до 14.07.2020 включительно.
2. Факт проведенного обучения зафиксировать во внутренних документах (Журнал проведения целевых (внеплановых) инструктажей/журнал проведения дополнительных инструктажей).
3. При необходимости в установленные сроки внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по вступившим в силу положениям:
   • НФО в срок до 13.10.2020;
   • иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) в срок до 13.08.2020.