На форуме «Финополис-2025» замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд призвал обеспечить соответствие новых технологий удаленной идентификации международным антиотмывочным стандартам, особенно в условиях роста угроз, связанных с дипфейками и мошенничеством

Выступая на сессии «Старт в новом цифровом ландшафте: будущее идентификации», Негляд напомнил, что ФАТФ относит операции без личного присутствия к зоне повышенного риска. Он подчеркнул необходимость оценки криминальных угроз на этапе внедрения инноваций и выработки мер по их минимизации – особенно в свете активного использования дипфейков для подмены личности.

При этом даже для низкорисковых операций, где допускается упрощенная идентификация по 115-ФЗ, финансовые организации обязаны запрашивать несколько подтверждающих данных – паспорт, ИНН, телефон и др. По словам замглавы, главная цель – найти баланс между удобством цифровых сервисов, доступностью финансовых услуг и надежной защитой от отмывания денег и мошенничества.