В январе 2023 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, требующие обновления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Изменения коснулись всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, отдельные нововведения предусмотрены для ювелирных организаций и Ломбардов

Ранее идентификация клиентов не требовалась при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей наличными, а при использовании банковской карты – 200 000 рублей.

С 2023 года определены новые финансовые пороги для идентификации клиентов. Теперь суммы увеличились: до 60 000 рублей при оплате наличными и до 400 000 рублей при оплате банковской картой. 

Изменения предусмотрены Федеральным законом от 29.12.2022 г. № 607-ФЗ и вступили в силу 9 января 2023 г.

Федеральный закон от 29.12.2022 г. № 595-ФЗ внес изменения в п. 2.1 ст. 6 «антиотмывочного» закона - в основания для включения лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Теперь в Перечень включены лица, обвиняемые, подозреваемые или виновные в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 281 «Диверсия», 281.1. «Содействие диверсионной деятельности», 281.2. «Прохождение обучения в целях осуществления диверсионной деятельности» и 281.3. «Организация диверсионного сообщества и участие в нем» Уголовного кодекса Российской Федерации.

Изменения вступили в силу 9 января 2023 г.

В связи с изменениями вам необходимо:

1. Внести изменение в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
2. Провести внутреннее обучение сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ
3. Факт проведения обучения зафиксировать во внутренних документах