С появлением новой редакции Базового стандарта МФО будут обязаны проверять заемщика по определенным параметрам при выдаче онлайн-займов

23 января 2023 года на сайте Центрального банка появилась новая редакция Базового стандарта, которая вступит в силу 24 апреля 2023 года.

Указанный стандарт вносит изменения в проведение идентификации потенциального заемщика при выдаче онлайн-займов. Это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.

В связи с этим сотрудникам МФО необходимо убедиться:

• В действительности паспорта
• В подлинности фотографии в паспорте
• В актуальности сведений о кредитной истории

Важно проверить, что именно потенциальный заемщик использует счет и номер телефона, указанные в заявлении, а не мошенники.

Всего в Базовом стандарте содержится 10 способов проверки заемщика. МФО будут обязаны использовать как минимум 3 из всего количества.

Меняется порядок взаимодействия микрофинансовых организаций со своими агентами. В Базовом стандарте отмечается, что только МФО вправе принимать решение о выдаче займа и выдавать его.

Как указано на сайте Центрального банка, саморегулируемые организации (СРО) будут контролировать соблюдение Базового стандарта микрофинансовыми организациями, а Банк России, в свою очередь, проконтролирует СРО.

Микрофинансовым организациям, использующим в своей деятельности выдачу онлайн-займов, необходимо пересмотреть Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и доработать в соответствии с новой редакцией Базового стандарта.