Банк России разработал проект Указания, направленный на совершенствование нормативной базы в сфере финансового мониторинга. Документ предусматривает внесение изменений в регулирующие акты, устанавливающие порядок идентификации клиентов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами

Проектом указания предусматривается реализация следующих ключевых положений:

Унификация подходов к оценке рисков

Кредитным организациям предписывается осуществлять оценку степени (уровня) риска клиента в соответствии с Положением Банка России № 860-П при проведении идентификации или упрощенной идентификации. Данная норма применяется независимо от вида, характера операции или продолжительности договорных отношений с клиентом, что обеспечивает единообразие практик риск-ориентированного подхода.

Расширение перечня проверяемых сведений

В нормативные акты включены дополнительные категории информации, подлежащей учету при идентификации:

• Решения межведомственного координационного органа о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества в рамках противодействия финансированию терроризма и экстремистской деятельности
• Сведения о включении лиц в перечни, формируемые в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН, касающимися террористических организаций и распространения оружия массового уничтожения

Детализация адресных данных юридических лиц

В приложения к регулирующим документам вводится новый реквизит:

«Иной адрес местонахождения единоличного исполнительного органа юридического лица, отличающийся от адреса, указанного в ЕГРЮЛ».

Распространение требований на НФО

Аналогичные изменения вносятся в Положение Банка России № 444-П, регулирующее вопросы идентификации клиентов некредитными финансовыми организациями.

Принятие документа направлено на приведение нормативной базы Банка России в соответствие с актуальными международными стандартами в области ПОД/ФТ, а также на повышение качества внутреннего контроля финансовых организаций. Реализация предусмотренных мер будет способствовать укреплению устойчивости национальной финансовой системы и минимизации рисков её использования в противоправных целях.