Банк России приводит Положение № 445-П в соответствие с «антиотмывочным» законодательством

Банк России разработал проект указания «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к Правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, проект предусматривает внесение изменений в Положение Банка России № 445-П для приведения его в соответствие с Федеральным законом № 115-ФЗ.

Изменения затрагивают:

• Применения совокупного подхода к операциям и действиям клиентов
• Доступ к формируемым группам риска совершения подозрительных операций
• Порядок работы с решениями суда при обжаловании отказа в совершении операции
• Терминологию Положения Банка России № 445-П

Таким образом, Банк России пытается устранить пробел в законодательстве и совершенствует контроль за движением денежных средств.

Вступление в силу нормативного акта Банка России предусмотрено с 1 октября 2023 года.