С 1 января 2026 года вступает в силу новый Приказ Банка России № ОД-2506, который устанавливает расширенный перечень признаков, позволяющих выявить перевод денежных средств без согласия клиента – как по принуждению, так и в результате обмана или злоупотребления доверием

Новый Приказ заменит действующий документ и введет в действие целый комплекс признаков, на которые будут ориентироваться финансовые организации и операторы платформы цифрового рубля.

Ключевые нововведения касаются использования расширенной аналитики данных. Так, признаком мошенничества может считаться:

• Совпадение данных о получателе средств с информацией из специальной базы данных Банка России или из новой государственной системы противодействия киберпреступлениям
• Нехарактерное для клиента поведение: операции в необычное время, нестандартные суммы или переводы не типичным получателям
• Подозрительная активность в сессиях интернет-банка: использование необычных операционных систем, приложений или инструментов, скрывающих данные
• Изменение номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту или порталу «Госуслуги», незадолго до перевода
• Информация от операторов связи о нетипичных для клиента телефонных переговорах или массовой рассылке SMS-сообщений, в том числе от «Госуслуг» и банков
• Обнаружение вредоносного ПО на устройстве клиента
• Совершение крупного трансграничного перевода с последующим быстрым внесением наличных на счет через банкомат

Отдельный блок признаков посвящен операциям с цифровыми рублями, который также предполагает сверку получателей с базой данных о мошеннических операциях.

С 1 января 2026 года утратит силу Приказ Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027, который ранее регулировал аналогичные вопросы.