Центробанк направил российским банкам письмо за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина с рекомендацией оценивать совокупность рисков при приеме на обслуживание МФО. Регулятор призывает не присваивать им повышенный уровень риска только из-за их статуса. 

Как пишут «Известия», на данный момент банки самостоятельно определяют, какую степень риска присваивать тому или иному клиенту в правилах внутреннего контроля. Как следует из письма ЦБ, кредитные организации должны проводить комплексный индивидуальный анализ при приеме МФО, ломбардов, сельскохозяйственных и КПК на обслуживание. 

«Оценка риска заключения договора банковского счета в целях совершения операций в целях отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) и риска совершения клиентом операции (в тех же целях) должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации и некредитной финансовой организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах»,— цитирует издание письмо регулятора.