Банк России опубликовал Обобщение практики применения НФО 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России направил некредитным финансовым организациям письмо «Обобщение практики применения некредитными финансовыми организациями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России. В письме даны ответы на вопросы по исполнению некоторых требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, например:

Следует ли некредитным финансовым организациям (далее – НФО) рассматривать в качестве клиентов лиц, являющихся поручителями по договорам займа. И проводить идентификацию этих лиц?

В соответствии с абзацем 11 статьи 3  Федерального закона № 115-ФЗ под клиентом НФО понимается физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании НФО.

Согласно пункту 1.1. Положения Банка России № 444-П клиентом является физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым НФО оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве НФО.

Лица, заключившие с НФО договоры поручительства в качестве обеспечения исполнения обязательств по договорам займа и не имеющие иных гражданско-правовых отношений с НФО, не находятся на обслуживании в НФО и не являются ее клиентами, соответственно, на них не распространяются требования подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Должен ли перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, включать фамилии, имена и отчества сотрудников НФО?

Согласно пунктам 2.1. и 2.2. Указания Банка России № 3471-У в НФО должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. В указанный перечень включаются соответствующие должности таких сотрудников НФО. При этом отмечаем, что указание Банка России № 3471-У не содержит требования о включении в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, фамилий, имен и отчеств сотрудников НФО.

Полный текст письма с указанной информацией доводится до НФО через личные кабинеты на сайте Банка России.