Для всех субъектов 115-ФЗ

30 июня 2018 года вступает в силу Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон 482 - ФЗ).

Закон 482-ФЗ вносит изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115).

В статье 3 Федерального закона 115-ФЗ, содержащей основные понятия, используемые в законе, изменяется понятие идентификации.

Установлено, что идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Кроме того, вносятся изменения, которые касаются банков. У банков станет больше возможностей для удаленной идентификации клиентов – физических лиц. Реализовать новые возможности идентификации клиентов смогут только те банки, которые отвечают определенным критериям.

Внимание!

В связи с вступлением в силу указанных изменений НЕОБХОДИМО:

  • провести целевой (внеплановый)/дополнительный инструктаж для сотрудников, включенных в Перечень по обучению;
  • и при необходимости внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.