для НФО

Предстоят очередные серьезные изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России разработал и опубликовал проект указания, которое внесет изменения в Положение Банка России 445-П.

Проект изменяет наименование правил внутреннего контроля. Новое наименование - правила внутреннего контроля в целях противодействия лега­лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансиро­ванию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Уточняются требования к проведению некредитными финансовыми организациями самооценки рисков ОД/ФТ и фиксированию их результатов (уточняются требования к периодичности проведения мероприятий в рамках самооценки рисков ОД/ФТ и способу фиксирования их результатов). Устанавливается срок для проведения  мероприятий по мониторингу, анали­зу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой орга­низации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финан­совыми организациями операций (сделок) в интересах клиента. Такие мероприятия должны проводиться, а их результаты документально фиксиро­ваться не реже одного раза в три месяца.

Кроме того, изменяется подход к доведению до некредитных финансовых организаций перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки. Приложение 3  к Положению 445-П, которое содержит пе­речень таких признаков, утратит силу. Банк России в срок не позднее 30 дней после дня вступления в силу Указания должен будет разместить на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» согласованный с Федеральной службой по финансовому мониторингу перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, который должен применяться некредитными финансовыми организациями по истечении 30 дней после дня его размещения.

В программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки, так же будут внесены изменения, которые будут связаны с появлением Перечня организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения.

Возможно, планируемые изменения вступят в силу в ближайшее время после вступления в силу 23 июля 2018 года Федерального закона от 13.04.2018 № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».