Для микрофинансовых организаций

Изменения внес Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее Федеральный закон № 271-ФЗ).

С 1 октября 2019 года микрокредитным компаниям (МКК), наряду с микрофинансовыми компаниями (МФК), предоставлено право поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.

Банком России будут установлены требования к микрокредитным компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации. В настоящее время проект Банка России, устанавливающий требования к микрокредитным компаниям, находится на стадии обсуждения.

Внимание!

В случае принятия решения микрофинансовой организацией (МКК и МФК) воспользоваться правом поручения кредитной организации проведение идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, необходимо разработать и включить в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ Программу, определяющую порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).