Банк России направил НФО письмо с практическими разъяснениями по вопросам ПОД/ФТ. Собрали главное из официальной позиции

1. ФЭС, требующие особого внимания, нумеруются с 9

Если НФО направляет сведения об операциях, требующих особого внимания Росфинмониторинга, то первый разряд порядкового номера файла должен быть «9». Такие ФЭС должны иметь номера 901, 902 и т.д.

2. Сверки не должно быть в ПВК

Разграничивать в ПВК понятия «сверка» и «проверка» закон не обязывает. И что важно: требования о проведении сверок в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ отсутствуют.

3. Военный билет не используем

Военный билет не может использоваться как документ, удостоверяющий личность в целях проведения идентификации.

4. Особенности замораживания

При оплате в счет погашения займа от фигуранта перечня замораживается только сумма, превышающая его долг. Если клиент заложил кольцо в ломбард, затем его внесли в перечень, ломбард заморозил имущество, то после окончания льготного периода он имеет право реализовать невостребованное имущество, в отношении которого были применены меры по замораживанию.

5. Инструктаж – один раз

Целевой инструктаж ответственный сотрудник должен пройти однократно даже при совмещении должностей. Повторно проводить его не требуется, если полученных знаний достаточно для соблюдения законодательства.

Найти письмо можно в Личном кабинете Банка России.