Данные рекомендации уже несколько раз выпускались ранее, декабрьская версия Методических рекомендаций является третьей по счету.

Целью разработки Методических рекомендаций является повышение эффективности взаимодействия с банками, анализ причин возможного ограничения операций по счетам, описание процедуры реабилитации и порядка работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

Данные Методические рекомендации содержат в себе основные причины ограничения проведения операций. Например, в качестве одной из причин называется подозрение банка, где целью совершения операций может являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

Более подробно в Методических рекомендациях прописано, что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной, как в таком случае пройти реабилитацию и как снизить риски повышенного внимания от банка.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данные Методические рекомендации будут актуальны для НФО и Иных компаний, не являющихся НФО, в связи с тем, что каждая организация в начале своей деятельности открывает счет в каком-либо банке, становится клиентом банка, который в свою очередь также оценивает данную организацию, в том числе и со стороны ПОД/ФТ/ФРОМУ. Таким образом мы рекомендуем ознакомиться с Методическими рекомендациями Банка России для того, чтобы минимизировать риск повышенного внимания со стороны кредитной организации и понимать четкий порядок действий в случае блокировки счетов или ограничений операций по счетам.