Внимание иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ:

С 14 августа 2025 года Росфинмониторингом опубликовано Информационное сообщение от 11 августа 2025 года «О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением поднадзорных Банку России)».

Данное Информационное сообщение было опубликовано в связи со вступлением в силу 10 августа 2025 г. Постановления Правительства Российской Федерации от 2 августа 2025 года № 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».

Росфинмониторинг напоминает субъектам ст. 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (за исключением поднадзорных Банку России) об актуализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в установленные законодательством сроки.

Внимание субъектам ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ:

С 22 августа 2025 г. Росфинмониторингом опубликовано Информационное сообщение от 14 августа 2025 г. «О принятии новых требований к правилам внутреннего контроля субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ».

Данное Информационное сообщение опубликовано в связи со вступлением в силу 16 августа 2025 г. Постановления Правительства РФ от 7 августа 2025 года № 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» .

В этой связи Росфинмониторинг напоминает субъектам статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 16 сентября 2025 г. актуализировать свои правила внутреннего контроля, оформив их в виде новой редакции документа.

Внимание всем субъектам Федерального закона № 115-ФЗ:

С 22 августа 2025 г. опубликовано Информационное сообщение от 13 августа 2025 г. «Вниманию граждан, в отношении которых применены ограничительные меры в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В связи с участившимися обращениями граждан по вопросам ограничений на распоряжение денежными средства, находящими на банковских счетах по причине применения кредитными организациями ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федеральная служба по финансовому мониторингу считает необходимым пояснить следующее.

Федеральный закон № 161-ФЗ возлагает на кредитные организации обязанность применять меры по противодействию операциям без добровольного согласия клиента. В соответствии с ним банки осуществляют проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, кредитная организация обязана на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.

Банк России формирует базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (База Центрального банка РФ) на основе сведений кредитных организаций и МВД России, и доводит ее до всех кредитных организаций.

Кредитные организации приостанавливают использование банковской карты, онлайн-банкинга, других электронных средств платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в Базу Банка России на период нахождения соответствующих сведений в этой базе.

Для исключения сведений из Базы гражданин вправе подать соответствующее заявление в Банк России напрямую или через обслуживающую кредитную организацию.

Информируем вас о том, что за прошедший месяц:

• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, обновлялся 12 раз – 1, 3, 7, 9, 11, 15, 17, 21, 23, 25, 29 и 31 июля
• Перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, обновлялись 2 раза – 9 и 12 июля

Напоминаем, что по указанным Перечням вы должны проверить своих клиентов на предмет наличия сведений по ним и принять соответствующие меры.