Росфинмониторингом подготовлено информационное сообщение с рекомендациями по выявлению операций, подлежащих контролю, для лизинговых компаний.

Сообщается, что лизинговая деятельность может использоваться в целях легализации преступных доходов от хищения бюджетных средств. В данных схемах денежные средства используются с целью приобретения предметов роскоши в лизинг, с последующей передачей лицам, причастным к хищению бюджетных средств.

В связи с этим, Росфинмониторинг уточняет, что необходимо обращать особое внимание на сделки с предметом лизинга в виде автомобилей премиум класса или других предметов роскоши, заключаемые с организацией или ИП, для которого нехарактерно приобретение такого имущества.

Особым риском могут обладать сделки со следующими признаками:

• Получение лизинговых платежей от организации, обладающей признаками фиктивности, в том числе не являющейся лизингополучателем
• Осуществление выкупного платежа предмета лизинга третьим лицом и (или) поручение лизингополучателя передать предмет лизинга (в собственность) третьему лицу по истечении срока действия договора лизинга

При выявлении указанных признаков необходимо применять дополнительные меры по проверке клиента и оценке его деловых связей с третьими лицами в рамках лизинговой сделки, а в случае получения подтверждения, что сделка осуществляется с целью ОД/ФТ, необходимо рассматривать применение мер, направленных на снижение рисков.

Помимо этого, необходимо обращать внимание на признаки, которые свидетельствуют о рисках нецелевого использования (хищения) бюджетных средств. Для этого разработана отдельная группа признаков необычных операций «Признаки необычных операций (сделок) с использованием бюджетных средств» (Группа 12).

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Росфинмониторинг обращает особое внимание на необычные операции, которые с большей долей вероятности могут быть выявлены лизинговыми организациями. В случае выявления таких операций, лизинговые компании должны провести определенный комплекс мер в соответствии с ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Если по итогам принятых мер выявленная операция будет признана подозрительной, необходимо направить ФЭС в срок не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции.