Информационное письмо Банка России от 29 декабря 2022 г. № ИН-03-12/149
«Об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации»
Банком России отмечено, что согласно подпунктам 1 и 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в рамках идентификации устанавливают в отношении физического лица перечень сведений о документе, удостоверяющем личность, а также обновляют его в установленные сроки.
В условиях проведения специальной военной операции на территориях Украины, Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Херсонской и Запорожской областей (далее – специальная военная операция) в целях поддержки граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, и граждан Российской Федерации, принимающих участие в специальной военной операции, Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям продолжать обслуживание следующих клиентов, в случае если срок действия документа, удостоверяющего личность, истек:
- Граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 21 сентября 2022 г. № 647 «Об объявлении частичной мобилизации в Российской Федерации»
- Граждан Российской Федерации, заключивших контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы Российской Федерации, в целях участия в специальной военной операции
- Граждан Российской Федерации, проходящих военную службу в Вооруженных Силах Российской Федерации по контракту или находящихся на военной службе (службе) в войсках национальной гвардии Российской Федерации, воинских формированиях и органах, указанных в пункте 6 статьи 1 Федерального закона от 31 мая 1996 г. № 61-ФЗ «Об обороне», при условии участия в специальной военной операции, а также проходящих службу в пограничных органах на территории Российской Федерации, обеспечивающих проведение специальной военной операции
При этом кредитным организациям и некредитным финансовым организациям Банк России рекомендует принять возможные меры для получения от данных клиентов (их представителей) информации, подтверждающей участие указанных лиц в специальной военной операции.
Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:
Организации, выдающие займы (МФО, ломбарды, КПК), вправе запрашивать информацию о факте мобилизации у налоговых органов. В свою очередь ФНС получает необходимые сведения от Минобороны.