Федеральным законом закреплена возможность открытия в России филиалов иностранных банков. Контроль и надзор за выполнением филиалами иностранных банков законодательства Российской Федерации будет осуществлять Центральный банк Российской Федерации.

В связи с этим филиалы иностранных банков становятся полноценными субъектами системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.

Федеральный закон определяет требования к работе филиала и перечень операций, которые он может совершать. Кроме того, прописываются требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц филиала, а также определяется порядок аккредитации филиала и получения зарубежным банком лицензии на совершение банковских операций и основания для отказа в этом.

В связи с этим, вносятся изменения редакционного характера в Федеральный закон от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» и в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон вступит в силу 1 сентября 2024 года.
 

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Федеральный закон № 275-ФЗ распространяется на всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. 

В связи со вступлением в силу Федерального закона № 275-ФЗ всем НФО и ИНЫМ компаниям (не НФО) необходимо будет провести внутреннее обучение сотрудников, а также обновить ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 1 декабря 2024 года и 1 октября соответственно.