Рассматриваемым Федеральным законом вносятся изменения в ч. 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ.

Уточняется, что непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, сведений о выгодоприобретателях, ставших ей известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности), либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов, влечет наложение административного штрафа:

• На должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей
• На юридических лиц в размере от 300 000 до 500 000 рублей

Федеральный закон вступил в силу с 11 августа 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Несмотря на то, что ч. 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ распространяется на всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, внесенные в нее изменения коснулись только страховых организаций и страховых брокеров. Данные изменения связаны с тем, что 13 июня 2023 года вступил в силу Федеральный закон № 260-ФЗ, который позволил не проводить идентификацию выгодоприобретателей при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Исключением из этого случая являются подозрения работников организации, что указанная операция осуществляется в целях ОД/ФТ.