В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.

Данное обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере ПОД/ФТ, предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, применение стандартных мер проверки клиента, а также создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в целях ОД/ФТ.

В связи с изложенным вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 000 рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.

Федеральный закон вступил в силу 30 мая 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Федеральный закон № 122-ФЗ разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации. Федеральный закон № 122-ФЗ распространяется на кредитные организации и не повлияет на деятельность НФО и Иных субъектов Федерального закона № 115-ФЗ.