Федеральный закон направлен на устранение правового пробела в регулировании упрощенной идентификации клиента – физического лица.

Согласно подпункту 2 пункта 1.12 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», упрощенная идентификация клиента – физического лица проводится посредством направления клиентом – физическим лицом лицам, указанным в данном подпункте, ряда сведений о себе, в частности:

• Фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая)
• Серии и номера документа, удостоверяющего личность
• Страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации и других идентификаторов

Однако в числе лиц, указанных в подпункте 2 пункта 1. 12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отсутствует ряд субъектов, которые имеют право проведения упрощенной идентификации клиента – физического лица, в том числе лица, которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом вправе поручить проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица в соответствии с пунктами 1.5 – 1.5-2, 1.5-6 – 1.5-9 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Федеральный закон вступил в силу 9 июня 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Федеральный закон № 119-ФЗ распространяется только на тех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, которые имеют право проводить упрощенную идентификацию.

В связи со вступлением в силу Федерального закона № 119-ФЗ всем НФО рекомендуется провести внутреннее обучение сотрудников, а НФО, проводящим упрощенную идентификацию, необходимо будет также обновить ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок до 9 сентября 2024 г.