Рассматриваемым Федеральным законом внесены изменения в нормы Федерального закона № 115-ФЗ, касающиеся субъектов ювелирного сектора.

1. Изменена формулировка субъектов указанного закона: формулировка «организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий» заменена на «организаций, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий».  Формулировки по индивидуальным предпринимателям претерпели аналогичные изменения.

При этом статья 3 Федерального закона № 115-ФЗ дополнена уточнением о том, что к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся осуществляемые в соответствии с Федеральным законом от 26 марта 1998 года № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

2. Увеличен суммарный порог, при котором при покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится:

• Наличными денежными средствами – не более 60 000 рублей (ранее не более 40 000)
• С использованием персонифицированного электронного средства платежа не более 400 000 рублей (ранее – не более 200 000)

3. Изменены формулировки операций, подлежащих обязательному контролю: из них также убрано понятие «скупка» и помимо ювелирных изделий добавлены «другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней».

Кроме Федерального закона № 115-ФЗ изменения внесены еще в два Федеральных закона, один из которых Федеральный закон от 26 марта 1998 года № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».

Федеральный закон вступил в силу с 9 января 2023 года, за исключением некоторых положений, которые вступают в силу в иные сроки, в том числе изменения, рассмотренные в пп. 1 и 3 (вступают в силу с 1 марта 2024 года).

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Помимо организаций ювелирного сектора, для которых рассмотренные изменения повлекут в обязательном порядке внесения корректировок в Правила внутреннего контроля, иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) также стоит проанализировать содержание своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ на предмет необходимости подготовки новой редакции.