Федеральный закон № 522-ФЗ вносит изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ключевые изменения связаны с включением в сферу ПОД/ФТ/ФРОМУ такого направления, как противодействие финансированию экстремистской деятельности (ЭД).

Основные изменения, которые вносятся Федеральным законом № 522-ФЗ:

1. Расширение сферы применения Федерального закона № 115-ФЗ, включение в него противодействия финансированию экстремистской деятельности.
2. Расширение полномочий Росфинмониторинга в части выявления признаков финансирования экстремистской деятельности.
3. Уточнение процедурного механизма:

• Дополнены основания для включения физических лиц в перечень организаций и лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
• Установлен порядок контроля за деятельностью финансовых организаций в части соблюдения требований, направленных на предотвращение финансирования экстремистской деятельности

4. Международное сотрудничество:

• Усилены механизмы взаимодействия с иностранными государствами в целях блокирования активов, полученных преступным путем, и средств, направленных на финансирование экстремистской деятельности

5. Введение специальных мер:

• Межведомственному органу, ответственному за противодействие финансированию терроризма, переданы полномочия по применению мер замораживания имущества лиц, подозреваемых в причастности к экстремистской деятельности

Федеральный закон № 522-ФЗ вступил в силу 1 июня 2025 г.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Нормативный правовой акт распространяется на всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. В связи со вступлением в силу данного закона субъектам «противолегализационного» законодательства необходимо ознакомиться с изменениями законодательства, провести внутреннее обучение сотрудников и внести изменения во внутренние документы по ПОД/ФТ, в том числе в Правила внутреннего контроля. Иным компаниям (не НФО) и субъектам ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ необходимо утвердить обновленные ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не позднее 1 июля 2025 г., а НФО – не позднее 1 сентября 2025 г.