Федеральный закон № 105-ФЗ вносит изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Основные изменения, которые вносятся Федеральным законом № 105-ФЗ:

1. Изменение сферы применения Федерального закона № 115-ФЗ в части регулирования отношений участников платформы цифрового рубля.
2. Изменение определения «обязательный контроль», «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».
3. Изменения в статье 4 Федерального закона № 115-ФЗ в части мер, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
4. Добавление отдельной главы (Глава II.1) в Федеральный закон № 115-ФЗ по особенностям организации оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля деятельности по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
5. Включение иных положений по работе в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ участников платформы цифрового рубля (например, введение новой операции, подлежащей обязательному контролю.

Федеральный закон № 105-ФЗ вступил в силу 1 июля 2025 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Нормативный правовой акт распространяется на всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. В связи со вступлением в силу данного закона субъектам «противолегализационного» законодательства необходимо ознакомиться с изменениями законодательства, провести внутреннее обучение сотрудников и внести изменения во внутренние документы по ПОД/ФТ, в том числе в Правила внутреннего контроля. Иным компаниям (не НФО) и субъектам ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ необходимо утвердить обновленные ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не позднее 1 августа 2025 года, а НФО – не позднее 1 октября 2025 года.