Федеральный закон № 210-ФЗ закрепляет механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юридического лица или индивидуального предпринимателя к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

Указанные субъекты могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре присвоенной высокой степени (уровня) риска совершения подозрительной операции, затем (в случае несогласия с решением) обжаловать принятое решение в межведомственной комиссии, созданной на основании п. 13.5 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, или в судебном порядке.

Кроме того, отдельным НФО (операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторам обмена ЦФА) предоставлено право поручать проведение идентификации (в том числе упрощенной идентификации) и обновлять сведения, полученные в рамках идентификации другим таким же операторам, а также операторам инвестиционной платформы и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Для операторов по приему платежей и организаций федеральной почтовой связи также были дополнены ситуации, когда идентификация клиента-физического лица может не проводиться. Согласно положениям принятого Федерального закона № 210-ФЗ идентификация клиента-физического лица может не проводиться при осуществлении операций по приему платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Федеральный закон вступил в силу 22 июля 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Федеральный закон № 210-ФЗ изменяет действующее законодательство для всех кредитных организаций, НФО, операторов по приему платежей и организаций федеральной почтовой связи.

В связи со вступлением в силу Федерального закона № 210-ФЗ указанным субъектам необходимо провести внутреннее обучение сотрудников, а также внести соответствующие изменения в свои ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в установленные сроки.

Обращаем внимание на то, что положения по обжалованию решения в межведомственной комиссии применяются с 1 октября 2024 г.