Федеральным законом № 88 были установлены изменения, направленные на сокращение нелегального оборота ДМДК.

В сферу обязательного контроля нормативным актом были включены следующие операции на сумму, равную или превышающую 1 000 000 рублей:

• Зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий
• Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке физическим лицом у кредитной организации и (или) продаже физическим лицом кредитной организации инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов
• Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом у кредитной организации и (или) продаже индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом кредитной организации драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов

Из-под обязательного контроля были выведены следующие операции:

• Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
• Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

Федеральный закон вступил в силу 20 августа 2025 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Данный Федеральный закон был принят с целью пересмотра операций, подлежащих обязательному контролю, выявление которых осуществляется кредитной организацией. В связи с принятием НПА НФО и иным компаниям не требуется проводить внутреннее обучение сотрудников и вносить изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.