Рассматриваемым Федеральным законом внесены изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части определения порядка проведения идентификации кредитными организациями.

Так, в норму, которая позволяет кредитным организациям не проводить идентификацию клиентов - физических лиц, добавлено положение о том, что идентификация может не проводиться в случае, если осуществляется перевод денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности.

Напомним, что ранее при переводе денежных средств организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, идентифицировать переводившее физическое лицо было обязательным.

Федеральный закон вступил в силу с 18 марта 2023 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Как сообщается разработчиками закона, данные правки дают возможность предоставить гражданам альтернативные способы оплаты покупок в иностранных интернет-магазинах и оптимизировать административную нагрузку на банки, связанную с проведением процедур идентификации/упрощенной идентификации.

Для некредитных финансовых организаций и прочих субъектов Федерального закона № 115-ФЗ указанные изменения не повлекут необходимость корректировки документов, однако провести обучение мы рекомендуем.