Отдельные пункты указанного закона вступили в силу еще в марте 2024 года и добавили в Федеральный закон № 115-ФЗ новую операцию, подлежащую обязательному контролю.

С 1 января 2025 года НФО, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также обновление информации.

Ранее поручать идентификацию оператору финансовой платформы могли только кредитные организации, страховые организации, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Подпункт «б» пункта 2 статьи 2 Федерального закона № 45-ФЗ вступил в силу 1 января 2025 г.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Федеральный закон № 45-ФЗ распространяется на всех НФО. В связи со вступлением данного НПА необходимо провести обучение сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктаж, а также внести изменения во внутренние документы по ПОД/ФТ, в том числе в ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.