Указанным законом вносятся изменения:

• В Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
• В Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
• В Федеральный закон от 20 июля 2020 г. № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»
• В Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
• В Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Согласно вступившим в силу изменениям услуги оператора финансовой платформы станут доступны юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также увеличится «продуктовая линейка» финансовых платформ.

Изменения, внесенные в Федеральный закон № 115-ФЗ, коснулись только отдельных субъектов «противолегализационного» законодательства:

1. Операторов инвестиционных платформ
2. Операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
3. Операторов обмена цифровых финансовых активов

Для них была введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция по передаче утилитарных цифровых прав и (или) цифровых финансовых активов и (или) цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, в случае, если указанные цифровые права используются в качестве встречного предоставления за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами.

Кроме того, в настоящее время отдельные субъекты Федерального закона № 115-ФЗ вправе поручать проведение идентификации оператору финансовой платформы. К таким субъектам относятся:

1. Кредитные организации
2. Страховые организации
3. Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
4. Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Однако с 1 января 2025 года все НФО, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, будут вправе поручать этому оператору проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также обновление информации о них.

Федеральный закон вступил в силу 11 марта 2024 года, отдельные положения вступят в силу с 1 января 2025 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Вступление в силу данного Федерального закона влечет за собой расширение обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для отдельных субъектов «противолегализационного» законодательства, а именно – выявление новой операции, подлежащей обязательному контролю ОИПами, операторами информационных систем и операторами ЦФА. Всем НФО необходимо своевременно провести внутреннее обучение сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктажа по вступившим в силу изменениям, а вышеперечисленным субъектам также обновить ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 3-х месяцев с даты вступления в силу Федерального закона.