Приказ Банка России от 9 января 2024 г. № ОД-2

«Об осуществлении в Банке России контроля и надзора за соблюдением требований законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, ломбардами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, и об отмене отдельных приказов Банка России»

Банк России установил новые правила контроля и надзора за соблюдением требований законодательства МФО, КПК, СКПК, ЖНК, ломбардами, а также СРО в сфере финансового рынка, объединяющими МФО, КПК и СКПК.

За контроль и надзор отвечают Департамент небанковского кредитования, а также Центры по надзору за микрофинансовыми институтами.

В Приказе также содержится перечень субъектов и к какому центру надзора они относятся: Центр по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) и Центр по надзору за микрофинансовыми институтами № 2 (г. Екатеринбург).

Также определено, какие виды организаций непосредственно проверяются Департаментом небанковского кредитования Центрального банка РФ, а какие Центрами по надзору.

Приказ вступил в силу 9 января 2024 года.

Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»:

Необходимо учитывать, что Банк России вправе в любое время провести проверку деятельности и запрашивать необходимые документы для проверки.