Расширен перечень субъектов, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ


  • 9 авг

Расширен перечень субъектов, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ

Для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ

31 июля 2020 года опубликован Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 259-ФЗ), принятый в целях регулирования деятельности оборота цифровых финансовых активов и цифровой валюты.

Указанный Федеральный закон вносит изменения в ряд нормативных правовых актов, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), а именно:

  1. Статья 5 Федерального закона №115-ФЗ дополнена новыми субъектами: оператор информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператор обмена цифровых финансовых активов.

Оператор информационной системы – гражданин или юридическое лицо, осуществляющие деятельность по эксплуатации информационной системы, в том числе по обработке информации, содержащейся в ее базах данных.

Оператор обмена цифровых финансовых активов обеспечивает заключение сделок с цифровыми финансовыми активами путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок либо путем участия за свой счет в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц.

Оператором обмена цифровых финансовых активов могут быть кредитные организации, организаторы торговли, а также иные юридические лица, соответствующие требованиям Федерального закона № 259-ФЗ и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые включены Банком России на основании их ходатайства в установленном им порядке в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.

  1. Цифровая валюта для целей Федерального закона № 115-ФЗ признается имуществом;
  2. Операции с цифровыми финансовыми активами признаются операциями, подлежащими обязательному контролю, при достижении пороговой суммы в 600 000 рублей;
  3. Определен перечень операций, подлежащих обязательному контролю, о которых необходимо будет сообщать в Росфинмониторинг новым субъектам Федерального закона № 115-ФЗ;
  4. Оператор информационной системы (при условии, если он относится к лицам, имеющим право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли), в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также операторы обмена цифровых финансовых активов смогут поручать проведение идентификации иным операторам информационной системы либо операторам обмена цифровых финансовых активов в случае, если данные операторы относятся к кредитным организациям и (или) профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Новым субъектам необходимо будет выполнять все требования, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ, в том числе:

  1. Разрабатывать и утверждать Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ);
  2. Назначать специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  3. Проводить идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
  4. Проходить обязательное обучение;
  5. Не реже чем 1 раза в 3 месяца предоставлять в Росфинмониторинг сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Изменения, внесенные Федеральным законом № 259-ФЗ, вступят в силу с 01 января 2021 года.

Обращаем внимание! При вступлении в силу Федерального закона № 259-ФЗ вам будет необходимо провести обучение сотрудников на основании внесенных изменений и при необходимости внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Заказать ПВК в новой редакции Заказать звонок