30 июня 2025 года опубликован Приказ Росфинмониторинга № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов‚ представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев»

Документом установлены новые требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (включая идентификацию единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев:

• Уточнены правила идентификации для различных категорий клиентов (физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных структур без образования юридического лица)
• Введены новые требования к установлению сведений о клиентах, включая дополнительные данные для физических и юридических лиц, а также для представителей клиентов
• Установлены требования к формированию анкет клиентов, включая перечень сведений, которые должны быть включены в анкету
• Определены правила обновления информации о клиентах и сроки такого обновления
• Разрешено использование электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, для целей идентификации, и т.д.

Требования содержат обновленные правила и процедуры, которые должны применяться организациями и индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ (кроме НФО).

Приказ пришел на смену Приказа Росфинмониторинга от 20 мая 2022 г. № 100 и вступает в силу 11 июля 2025 года.